据调查，澳大利亚一直是全球主要的洗钱国家之一。
为了维护健康有序的资本环境和防止破坏金融秩序的情况发生
近年来，澳大利亚在加强境外非法资金监管方面不断加大力度。
一方面，澳大利亚成立了反欺诈和反腐中心；
另一方面，澳政府成立了一个打击洗钱的公私合作联盟（Fintel联盟），以打击非法融资和有组织犯罪行为。
通过洗钱，可将海外违法收益转移到澳大利亚资产中 ，这会侵蚀澳大利亚购房者和小企业主的公平竞争环境。
这种连锁反应影响了整个澳洲社会。
所以洗钱行为并不是一种
“无受害者”的犯罪行为
所有人都意想不到的是，
就是在澳洲政府的眼皮底下
澳洲四大银行之一，西太平洋银行
爆出了全澳史上最重磅的丑闻
多年以来，Westpac竟然
一直帮助全球不法分子洗黑钱
而从中谋得巨额利润
综合媒体11月20日报道，当地时间11月20日，澳大利亚第二大银行西太平洋银行（Westpac Banking）被指控
犯有史上最大规模的洗钱罪，包括涉及未被发现的助长儿童剥削和恐怖主义相关的款项。
如今，这家饱富盛名的银行，
恐面临着全世界有史以来最高的处罚
483万亿澳元
相当于全球GDP的4倍
来源：DW新闻
洗黑钱次数众多，金额巨大，Westpac深陷丑闻
据ABC News报道，澳大利亚西太平洋银行违反的《反洗钱和反恐融资法》已经
超过2300万次！
反洗钱监管机构指责西太平洋银行在
五年内未向其报告超过1,950万
国际资金转移指令，
这些资金流入和流出了澳大利亚。
与这些转账相关的是，AUSTRAC指控西太平洋银行“未经调查就允许其他银行进入澳大利亚银行环境和支付系统。”
这些合作银行中的一些在高风险国家开展业务，例如伊拉克，黎巴嫩，乌克兰，津巴布韦和刚果民主共和国。
这可能使罪犯，恐怖分子和受制裁的人
将资金转入或转出澳大利亚！
AUSTRAC首席执行官Nicole Rose在国会大厦媒体上的简短发言中将西太平洋银行的行为描述为
“不遵守规定使我们的金融系统容易被罪犯利用
造成严重后果。”
监管机构AUSTRAC指出：
“西太平洋银行违反了的法案，超过2300万次，
每项违法行为都会受到
1700万至2100万澳元的罚款。”
假设银行至少有2300万起违规，
每起罚款如果按照2100万澳元
那么罚款总额为483万亿澳元！
而据世界银行数据，2018年全球GDP仅为85.79万亿美元。
也就是说，此笔罚款相当于2018年全球GDP近4倍。
监管机构AUSTRAC称：
“这些违规行为是其控制环境出现系统性故障，
公司高级管理人员以及董事会漠不关心，
监督不足的结果。”
1. 管理问题
监管机构说，仅在过去的六年中，就有数十亿澳元与海外“代理银行”发生交易，并指出
“这些交易产生了大量付款，但是西太平洋银行也不知道资金来源到底是哪里” 。
AUSTRAC的律师说，西太平洋银行未能制定适当的反洗钱计划，
造成违规总数大到“无法计算”!
2. 系统问题
“这些问题的根源在于，西太平洋银行未能恰当地配置AML-CTF职能，未能投资于适当的IT系统和自动化解决方案，未能及时纠正已知的问题。”
这些违法行为过于庞大!
无法量化!而且仍在持续！
什么是洗钱？为什么澳政府要严打洗钱？
1、伪造商业票据。 2、通过证券业和保险业洗钱。 3、用支票开立账户进行洗钱。 4、利用银行存款的国际转移进行洗钱。 5、信贷回收。 6、利用期货、期权洗钱。 除此之外目前，国际上还有一些洗钱新的手法。 例如，使用通讯账户、高薪聘请私人金融专家、使用信用卡和国际互联网等进行洗钱。
洗钱后果：为全球犯罪行为提供庇护
据媒体报道
Westpac可能已被已知的恋童癖者使用
AUSTRAC的索赔声明称，该银行在反洗钱监控方面的失败可能使已知的恋童癖者转移了可能导致剥削儿童的资金。
监管机构认为：“西太平洋银行仍未实施适当的自动检测方案，未能发现其客户帐户上有剥削儿童行为。”
监管机构还列举了12个个人客户，这些客户通过其账户重复了频繁的低价值交易模式。
尽管这些交易表明存在剥削儿童的风险，但西太平洋银行并没有报告给AUSTRAC。
难以想象，
如果银行帮助了这些涉嫌剥削儿童的机构，
有多少无辜的孩子又要受到伤害！
AUSTRAC提交法院说：“一些未被发现的交易涉及向涉嫌或涉嫌剥削儿童的服务提供者付款。”
西太平洋银行已与AUSTRAC
展开调查合作
西太平洋银行在其最近的年度报告中透露了AUSTRAC的调查，确认其针对的是该银行对反洗钱和反恐融资法规的“程序和监督方面”。
西太平洋银行的年度报告警告说，
AUSTRAC的执法行动可能会导致民事诉讼并支付“巨额罚款”，西太平洋银行目前
“无法可靠地估算出
这笔巨款可能有多大”
西太平洋银行表示，现在已经关闭了造成大量违规的相关产品。
然而，该行首席执行官Brian Hartzer表示，西太平洋银行应该为这些出现这么久的问题负有责任。
他在一份声明中说：
“这些问题本不应该发生，
应该早日发现并纠正。”
“令人失望的是，我们没有达到我们自己的标准，也没有达到监管机构的期望和要求。
“像世界各地的许多银行一样，我们一直在大力投资一项工作计划，以改善和加强对金融犯罪风险的管理，包括加强我们的政策，数据馈送系统，流程和控制。”
结语
身为澳洲四大银行之一，一直享受优质的口碑和信誉的西太平洋银行竟然为了牟利不惜与不法分子勾结，帮助其洗黑钱！
听上去可笑可气！
但背后折射出的是
银行内部机制的不完善，
管理有严重漏洞！
虽然目前西太平洋银行，恐将面临来自于监管部门的
编辑：Derek, 阿南北鼻
来源：ABC News，News.com.au
